Bảng hỏi hướng dẫn định hướng đầu tư Bảng câu hỏi này được thiết kế để giúp xác định các lĩnh vực mà bạn có thể được hưởng lợi từ lời khuyên lập kế hoạch đầu tư. Câu trả lời của bạn sẽ là hoàn toàn bí mật và sẽ chỉ được sử dụng để giúp đề xuất kế hoạch được cá nhân hóa cho bạn.
Thông tin cá nhân
Thông tin về người phụ thuộc (không bắt buộc) Người phụ thuộc là người sẽ ảnh hưởng đến khả năng tài chính, mục tiêu tài chính và độ chấp nhận rủi ro của bạn
Thông tin về thu nhập và tiết kiệm (không bắt buộc) Tổng thu nhập của bạn (VND)
Hình dung các mục tiêu tài chính của bạn theo thời gian Bạn có thể thấy phần mục tiêu tài chính này có vẻ không cần thiết, nhưng đối với Investi thì đây là một mục rất quan trọng. Bạn hãy đặt ra mục tiêu, kể cả mục tiêu viển vông nhất để biết chúng ta làm việc kiếm tiền, đầu tư sinh lời để làm gì ?
B1: Bạn điền mục tiêu ở những ô dưới đây, kể cả mục tiêu viển vông nhất.
B2: Xác định kiểu mục tiêu đó và tích chọn vào 3 dạng gồm Muốn; Cần; Mong. - Cần là mục tiêu bạn bắt buộc phải đạt được, thể hiện độ nỗ lực cao
- Muốn là mục tiêu bạn muốn đạt được, thể hiện độ nỗ lực trung bình
- Mong là mục tiêu bạn hy vọng đạt được, thể hiện độ nỗ lực yếu
MT1
MT2
MT3
Vùng chấp nhận rủi ro của bạn
Hiểu được mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận là bước tiếp theo để bạn theo đuổi mục tiêu đầu tư của mình. Yếu tố này sẽ giúp chúng tôi xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cá nhân của bạn. Khi xác định mức rủi ro phù hợp trong danh mục đầu tư của bạn, chúng tôi sẽ tính đến các yếu tố quan trọng như kết quả mong muốn, độ tuổi và tính cách đầu tư của bạn.
1. Kiến thức đầu tư của bạn ở mức độ nào ?
2. Tính cách đầu tư của bạn là:
3. Biểu đồ trên cho thấy phạm vi biến động lợi nhuận của 100.000.000 VND sau một năm. Phạm vi biến động lợi nhuận nào bạn thấy phù hợp nhất?
5. Hãy tưởng tượng rằng thị trường chứng khoán đã giảm 20% giá trị. Cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư mà bạn sở hữu cũng đã giảm 20% giá trị. Bạn sẽ phản ứng như thế nào?
7. Nếu bạn có thể tăng cơ hội để có được khoản tiền thoải mái hơn dành cho giai đoạn hưu trí bằng cách chấp nhận rủi ro nhiều hơn, bạn có:
4. Một quyết định đầu tư bất kỳ sẽ có kết quả thu được lợi nhuận hoặc thu lỗ. Điều gì ảnh hưởng nhiều nhất đến suy nghĩ của bạn khi thực hiện quyết định đầu tư?
6. Lựa chọn câu trả lời phù hợp với bạn nhất.
8. Bạn có đang gặp khó khăn về vấn đề gì trong quá trình đạt mục tiêu tài chính không ?
MT2
Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn không chỉ bị ảnh hưởng bởi khả năng yếu tố cảm xúc của bạn mà còn bởi sức mạnh tài chính cá nhân của bạn.
9. Có nhân tố nào đang xảy ra ở hiện tại hoặc sẽ xảy ra trong tương lai gần có thể tác động làm thay đổi tương lai tài chính của bạn không ?
Nhân tố thay đổi KHTC
10. Hãy đánh giá sức khỏe tài chính của bạn ở các hạng mục dưới đây theo độ mạnh yếu theo thang điểm 1 đến 5 (1 là yếu nhất, 5 là mạnh nhất).
Tính ổn định của thu nhập
Chi phí cố định hàng tháng
(bao nhiêu % thu nhập)
Tỷ suất sinh lời hằng năm mong muốn của bạn
Khả năng đối mặt với sự sụt giảm của thị trường chứng khoán
Trong suốt lịch sử 20 năm phát triển (2002 - 2022), thị trường chứng khoán Việt Nam (được ước tính dựa trên chỉ số VN-Index) đạt mốc lợi nhuận kép hằng năm là 9.2%. Trong thời gian phát triển đó, tỷ suất sinh lời hằng năm của VN-Index có những biến động như sau:
11. Dựa vào bảng trên, bạn hãy lựa chọn câu trả lời phù hợp với thái độ của bạn nhất khi đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam.
12. Trong thời kỳ thị trường chứng khoán khủng hoảng năm 2008 - 2009, VN-Index giảm 80% giá trị từ đỉnh, nhiều nhà đầu tư đã bán một phần cổ phiếu hoặc có người bán hết cổ phiếu của họ trong suốt quá trình thị trường đi xuống.
Nếu là bạn, bạn sẽ đợi thị trường giảm bao nhiêu % thì sẽ ra quyết định bán cổ phiếu ?
Hầu hết chúng ta đều có một số mục tiêu liên quan đến các khoản đầu tư của mình. Bộ câu hỏi sau đây sẽ giúp chúng tôi hiểu được mục tiêu và mục tiêu của bạn.
13. Hãy đánh giá tầm quan trọng các mục tiêu đầu tư của bạn ở các hạng mục dưới đây. Độ mạnh yếu theo thang điểm 1 đến 5 (1 là yếu nhất, 5 là mạnh nhất).
Tính an toàn/Bảo toàn vốn
Có tài sản thanh khoản cao
Tạo nguồn thu nhập ổn định
Giữ giá trị tiền không bị mất giá
Sinh lợi nhuận mức vừa phải
14. Mục tiêu đầu tư ưu tiên hàng đầu của bạn là gì ?
14.2 ưu tiên đầu tư
14.1 ưu tiên đầu tư
14.3 ưu tiên đầu tư
14.4 ưu tiên đầu tư
Liên lạc và đánh giá lại hiệu quả đầu tư
Ngoài việc tư vấn đầu tư về cổ phiếu cho bạn, chúng tôi muốn thông báo cho bạn về tiến trình đạt được mục tiêu của bạn. Không những thế, chúng tôi muốn gặp bạn định kỳ để cùng đánh giá lại hiệu quả đầu tư của bạn.
16. Tần suất bạn muốn chủ động liên lạc với chúng tôi thảo luận về các khoản đầu tư của bạn?
17. Phương thức giao tiếp bạn hay sử dụng là gì ? (Có thể chọn nhiều phương án)
18. Bạn muốn gặp mặt trực tiếp với Investi thế nào ?
15. Bạn có dự kiến cần thu nhập từ danh mục đầu tư của mình trong 5 năm tới?
Xác nhận thông tin
